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外文摘要
引文資料
題名:
臺灣銀行業多角化經營對績效的影響
書刊名:
商略學報
作者:
邱美菁
/
許永明
/
陳寧馨
作者(外文):
Chiu, Mei-ching
/
Shiu, Yung-ming
/
Chen, Ning-hsin
出版日期:
2011
卷期:
3:3
頁次:
頁155-173
主題關鍵詞:
銀行
;
收入多角化
;
國際多角化
;
風險調整後報酬
;
Banks
;
Income diversification
;
International diversification
;
Risk-adjusted returns
原始連結:
連回原系統網址
相關次數:
被引用次數:期刊(
7
) 博士論文(0) 專書(0) 專書論文(0)
排除自我引用:
7
共同引用:
86
點閱:99
過去的十年當中,多角化已成為台灣的銀行業主要發展策略之一。然而文獻關於多角化對於銀行績效的影響,目前似乎尚無定論。因此本研究利用1997-2008年的資料,來探討收入多角化與國際多角化對銀行績效的影響。實證結果發現,台灣銀行業普遍存在國際多角化利益,然而收入多角化對銀行風險報酬的影響並不顯著,增加非利息收入並無法改善銀行風險或報酬,反而會增加收入的波動性或營運成本。我們也發現金控銀行較非金控銀行存在顯著多角化利益,這樣的證據,也可以用來部分解釋為何金控銀行一直追求多角化。
以文找文
Over the past decade, diversification has become a common strategy adopted by banks in Taiwan. However, the evidence relating to its effect on bank performance varies. Using data from 1997 through 2008, we examine the influence of income and international diversification on bank performance. We find that banks benefit from international diversification, but do not benefit from income diversification. Increasing in non-interest income may increase income volatility and operational costs. We also find that bank holding companies benefit more from diversification than their non-bank holding counterparts. This partially explains why bank holding companies pursue diversification.
以文找文
期刊論文
1.
林惠文(20011200)。國際化與多角化策略對財務績效之影響--本國銀行業之比較分析。商管科技季刊,2(4),377-397。
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2.
Mercieca, Steve、Schaeck, Klaus、Wolfe, Simon(2007)。Small European banks: benefits from diversification?。Journal of Banking and Finance,31(7),1975-1998。
3.
Stiroh, K. J.、Rumble, A.(2006)。The Dark Side of Diversification:The Case of US Financial Holding Companies。Journal of Banking & Finance,30(8),2131-2161。
4.
沈中華、張雲翔(20020900)。金融機構跨業經營及轉投資之利潤與風險--全球實證分析。經濟論文,30(3),275-310。
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5.
DeYoung, Robert、Rice, Tara(2004)。Noninterest Income and Financial Performance at U.S. Commercial Banks。The Financial Review,39(1),101-127。
6.
Chiorazzo, Vincenzo、Milani, Carlo、Salvini, Francesca(2008)。Income diversification and bank performance: Evidence from Italian banks。Journal of Financial Services Research,33(3),181-203。
7.
Calmès, C.、Liu, Y.(2009)。Financial structure change and banking income: A Canada-U.S. comparison。Journal of International Financial Markets, Institutions and Money,19(1),128-139。
8.
詹維玲、劉景中(20060600)。金融自由化後臺灣銀行的效率及生產力。經濟論文,34(2),251-300。
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9.
Cornett, M. M.、Ors, E.、Tehranian, H.(2002)。Bank performance around the introduction of a section 20 subsidiary。The Journal of Finance,57(1),501-521。
10.
DeYoung, Robert、Roland, Karin P.(2001)。Product Mix and Earnings Volatility at Commercial Banks: Evidence from a Degree of Total Leverage Model。Journal of Financial Intermediation,10(1),54-84。
11.
Thomas, Shawn(2002)。Firm Diversification and Asymmetric Information: Evidence from Analysts' Forecasts and Earnings Announcements。Journal of Financial Economics,64(3),373-396。
12.
Acharya, Viral V.、Hasan, Iftekhar、Saunders, Anthony(2006)。Should Banks Be Diversified? Evidence from Individual Bank Loan Portfolios。Journal of Business,79(3),1355-1412。
13.
Vennet, Rudi Vander(2002)。Cost and Profit Efficiency of Financial Conglomerates and Universal Banks in Europe。Journal of Money, Credit and Banking,34(1),254-282。
14.
Lepetit, Laetitia、Nys, Emmanuelle、Rous, Philippe、Tarazi, Amine(2008)。Bank Income Structure and Risk: An Empirical Analysis of European Banks。Journal of Banking and Finance,32(8),1452-1467。
15.
林炳文(20020200)。臺灣地區商業銀行合併效率性之分析:資料包絡分析法的應用。臺灣管理學刊,1(2),341-355。
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16.
沈中華、郭照榮、陳曉蓉(20010400)。臺灣銀行業的淨利息邊際決定因素。中國財務學刊,9(1),47-83。
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17.
Hill, Charles W. L.、Hoskisson, Robert E.(1987)。Strategy and Structure in the Multiproduct Firm。Academy of Management Review,12(2),331-341。
18.
Campa, Jose Manuel、Kedia, Simi(2002)。Explaining the diversification discount。The Journal of Finance,57(4),1731-1762。
19.
Laeven, Luc、Levine, Ross(2007)。Is There a Diversification Discount in Financial Conglomerates?。Journal of Financial Economics,85(2),331-367。
20.
Lu, Jane W.、Beamish, Paul W.(2004)。International diversification and firm performance: The S-curve hypothesis。Academy of Management Journal,47(4),598-609。
21.
吳淑真、陳達新(2009)。銀行多角化對財務績效的影響--以臺灣地區銀行業為例。北大EMBA會刊,24,18-23。
延伸查詢
22.
張麗娟、鍾雅雯(2010)。探討台灣商業銀行國際化程度與多角化策略對經營績效之影響。中華管理評論國際學報,13(3),1-12。
延伸查詢
23.
劉松瑜、謝燧棋、溫育芳(2006)。台灣銀行在金控與非金控架構下之效率分析。台灣金融財務季刊,7(3),127-176。
延伸查詢
24.
Goyeau, D.、Tarazi A.(1992)。Evaluation du Risque de de'faillance Bancaire en Europe。Revue d'Économie Politique,102(2),249-280。
25.
Aw, B. Y.、Batra, G.(1998)。Firm Size and the Pattern of Diversification。International Journal of Industrial Organization,16(3),313-331。
26.
Stiroh, K. J.(2004)。Do Community Banks Benefit from Diversification。Journal of Finance Services Research,25(2/3),135-160。
27.
Focarelli, D.、Panetta, F.、Salleo, C.(2002)。Why Do Bank Merge?。Journal of Money, Credit and Bank,34(4),1047-1066。
28.
Frankel, A. B.、Montgomery, J. D.(1991)。Financial Structure: An International Perspective。Brooking Papers on Economic Activity,1991(1),257-310。
29.
Kwan, S.(19981023)。Risk and Return of Banks: Section 20 Securities Affiliates。FRBSF Economic Letter,32。
研究報告
1.
Morgan, D. P.、Samolyk, K.(2003)。Geographic Diversification in Banking and Its Implications for Bank Portfolio Choice and Performance。Federal Reserve Bank of New York。
2.
Klein, P. G.、Saidenberg, M. R.(2000)。Diversification, Organization and Efficiency: Evidence from Bank Holding Companies。IL:Wharton School Center for Financial Institutions, University of Pennsylvania。
3.
Smith, R.、Staikouras, C.、Wood, G.(2003)。Non-interest Income and Total Income Stability。
圖書
1.
Booz, Allen and Hamilton Inc.(1985)。A Survey of European Chief Executives。New York, NY:Booz, Allen and Hamilton, Inc.。
2.
Saunders, Anthony、Walter, Ingo(1994)。Universal banking in the United States: What could we gain? What could we lose?。New York:Oxford University Press。
3.
Shepherd, W. G.(1997)。The economics of industrial organization。Prentice-Hall, Inc.。
4.
中央銀行(2008)。中央銀行年報。台北。
延伸查詢
其他
1.
李禮仲(2002)。金融控股公司法上路後看明日的台灣金融市場,http://old.npf.org.tw/PUBLICATION/FM/091/FM-R-091-005.htm。
延伸查詢
2.
劉秀玲(2006)。金融控股公司下銀行經營之多角化、穩定性及績效研究,金管會。
延伸查詢
3.
OECD(2008)。Organization for Economic Co-operation and Development Statistics Data of Banking Sector (online),http://stats.oecd.org/Index.aspx。
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