大學財經教育是培養財經專業人才的搖籃，財經教育的良窳也就直接影響財經專業人才的素質，因此，如何提升財經教育之品質一直是財經教育與實務界關心的課題。保險產業是國家推動經濟發展非常重要的一環，其對整體金融產業具有調節與穩定的機能，亦牽動著國家社會安全機制的運作；台灣近三十年來的經濟發展，顯然已為人們所肯定，但是研究影響經濟的諸多因子時，卻甚少論及保險業的因素。尤其是學校乃培育國家人才的第一線，因此本研究希望透過產學的合作，共同來探討保險人才就業職能的需求以及學校對於相關課程及學程規劃的因應，特別是在失業潮回升的當下。本研究之主要目的，在於探討保險產業對於行銷展業人員所需具備之職能的需求情況、差異情況及差異比較。本研究除了採用文獻分析外，並以問卷調查法為主，另輔以人員訪談方式來進行研究。調查問卷內容包括保險公司基本資料量表及職能需求量表，以分層隨機抽樣方式進行調查，採用的統計方法包括敘述統計及推論統計，運用之分析方法包括信度分析、效度分析、樣本組成分析、現況分析、差異分析、T檢定、ANOVA及雪費事後多重比較檢定。研究者希望藉由歸納本研究之結果，提出建構合宜的財經教育之學習環境，並提供給財經教育工作者，做為學校財經課程及就業學程規劃之參考，以落實教學理論與實務之整合。