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題名:卡片犯罪立法中的經濟刑法原理與社會機能
作者:王正嘉 引用關係
作者(外文):Jiang-Jia Wang
校院名稱:國立臺灣大學
系所名稱:法律學研究所
指導教授:李茂生
學位類別:博士
出版日期:2009
主題關鍵詞:卡片犯罪經濟刑法刑法系統機能考察刑法保護機能系統論風險社會payment cards crimeeconomic criminal lawfunctional analysis of criminal law systemprotective function of criminal lawsystem theoryrisk society
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本文題目為:「卡片犯罪立法中的經濟刑法原理與社會機能」,共分為七章,主要乃是探討有關卡片犯罪列入刑法規制的過程,及其背後的入罪化與秩序化的意涵。對於卡片問題的犯罪化,無論在德國或日本還有我國,都作了若干的刑法修正,來規範此從資訊社會以來日趨嚴重的社會問題。而其中核心概念,就正在於卡片的支付系統保護,要如何來看待先於卡片犯罪存在的卡片機能,特別在資訊社會下,因著技術發達與資本主義的需求而誕生,卡片作為傳達一定意思載體而出現,原本乃是透過民事契約的連接發展出一套支付系統機能運作,爾後逐漸成為具有保護必要的制度,進而被提升成為重要的犯罪問題。
在此過程中,卡片所產生的社會機能與經濟系統的秩序需求,同時也隱藏著極大的系統風險,這關連到刑法與現代風險社會特徵,從刑事政策來考量,七O年代之後,影響刑法法益保護機能變化,刑法目的與機能從傳統上犯罪事後處理,轉向事前預防的面向,此諸多變化尤其表現在經濟刑法的立法現象。因此要完整分析卡片的支付系統與其所產生的社會機能與經濟機能,勢必不能忽略掉現代風險社會中對於傳統刑法挑戰,與其所帶來的刑法機能轉變現象。其次則是以經濟系統的秩序保障作為其論理的經濟刑法,也顯現在此卡片的社會機能與刑法規制的論理當中,這些都形塑了卡片犯罪的刑法規制必要性。
然而縱使是經濟刑法,除非認為經濟刑法已經是獨立於刑法系統以外,否則此支付系統的保護,還是必須回歸到刑法最重要的保護機能來作考量。於是在此,值得我們思考的是,除了卡片犯罪的刑法規制必要性以外,支付系統侵害的應罰性,也值得我們思考,亦即從刑法本身論理來看,支付系統是否有值得刑法保護的法益,還有刑法的機能本身最後手段性考量問題,因此勢必要對於卡片所代表的支付系統作更深入的思考不可。
在上述的觀察需求下,本文使用了所謂系統機能考察的方法。一方面從機能來考察刑法的社會與經濟需求,而另一方面則從系統論來作整體刑法系統的觀察,希冀從此來獲致卡片犯罪與刑法規制全貌的理解。本文的見解認為刑法系統基本上是一個自我再製的社會溝通系統,並依照內部整合性觀點與外部機能性觀點與形式化與實質化作為二端,作畫成的二軸所形成象限圖,作為分析基礎,此方法論與基本觀點在第一章敘述。
而從第二章開始,我們從刑事政策與各國刑法法條,探究卡片犯罪立法前,有將卡片定性為文書或有價證券者,在此也獲得刑法規制作用,這與立法論將之獨立定位,並單獨立法規制的考量究竟有何不同。首先從法解釋學與刑事政策來看,貨幣、有價證券與文書在立法與實務的解釋上與卡片間涵攝過程,無法產生一致見解,進而產生本次卡片獨立立法需求。因此從德國開始,日本與台灣都對此問題產生不同解決的路徑,引發更深入探討卡片機能與卡片犯罪的問題,因為除刑法內部與形式化的法解釋學以外,刑法並非自外於社會而獨立存在。
第三章先從法社會學觀點,來看現代社會與刑法機能的變化問題。可以發現從市民安全保障而來的【不安/預防】與【危險/風險】,確實對刑法在現代社會機能帶來影響,且實際上改變了刑法的內在論理。不論從理論或立法現象來看,七O年代之後,刑法規範上大量出現保護前置化(時間的)與普遍法益(質量空間的)的立法,顯示出此刑法保護機能的變化,其中尤以經濟刑法最具代表。
於是在第四章我們探討經濟刑法的系統形成論理以及卡片機能的問題。確實從二次世界大戰後,資本主義快速發展,因著經濟發展而生的社會問題,正是現代經濟犯罪論的濫觴,為維護資本主義的經濟秩序,乃衍生了經濟刑法,來保護基於市場經濟下自由競爭之經濟秩序,進而確保個人的實質平等。卡片所構成的支付系統,正是此經濟秩序不可或缺的一環,而支付系統的保護,也與此經濟秩序的信賴保護有著密不可分關係。
但卡片終究只是一種載體,其上承載的是經濟上溝通的連鎖與繼續而已,而從其機能來看,必須回溯到經濟系統的貨幣機能上,這才是刑法規範的最重要根本。接下來的第五章即探討以貨幣為主的經濟上溝通媒介物之來源,以及刑法對於經濟系統媒介物的機能之保護分析,尤其從刑法偽造罪的探討,了解到其所保護者,是此等媒介物在社會上的信用或信賴及其機能。於是可以說卡片支付系統,本身是資本主義結合資訊時代下的產物,雖具備相當的便利性,卻也同時帶有一定的風險,在此卡片犯罪立法的合理性與界限,簡單來說其實就是一種風險承擔與分配的問題。
誠如在第一章的方法論所揭櫫,本文乃從四個象限來分析此問題,不僅僅侷限在第一象限的法解釋學探討,且必須從刑法與經濟系統之間來找到此機能轉化成刑罰的必要性與應罰性的契機,正是第三象限,作為社會溝通規範的法學面向,而歷經第四象限關於法學對於社會的機能輸出的分析與探討後,最後還是要回歸到刑法原則本身,也就是第二象限從刑事規範的實質內涵與系統內部整合性,來探討法價值論(法益論),即刑法系統機能考察的方法,因此在第六章整合前面五個章節,透過德國學者Luhmann的系統論觀點,經濟系統與法系統各自都是獨立的自我再製系統:經濟系統乃從貨幣支付機能連鎖而成立的自我再製系統,在此貨幣機能的需求下,刑法系統對於其中的媒介物,即貨幣、文書與有價證券保護,重點就在於這些媒介物的社會信用上,卡片亦同,其目的乃是要保持支付的連鎖與自我再製。然而這二個自我再製系統之間的關係,要如何來觀察,在此提出了所謂耦連的概念,亦即不同的自我再製系統,並非自我完結且完全自律與封閉,是從自己的閉鎖性,以其他系統為環境而開放,進而取得解決社會問題的進化,然而不可偏廢的是,其中的系統自我回歸,也就是說當遇到環境的事實變化時,系統還必須透過自我回歸的方式,才能同時自我保存與達成解決問題的機能,本文透過這樣的分析,來檢討卡片犯罪的刑法系統回歸。
因此在第七章歸結到卡片犯罪立法的合理性,進入到卡片在現代社會與經濟秩序下的雙重意涵,所形成的卡片支付系統之應保護性與界限,特別是各國立法的檢討,本文認為從刑法系統的內部整合與實質性的考量,也就是回歸到刑法的價值原則,即法益論與刑法機能上的最後手段性,這才是刑法系統最重要的因素,也符合系統論所謂由封閉性來獲致開放性的論理。由法益論的批判機能出來,對支付系統在經濟系統的本質,來探討其是否能夠成為值得刑法保護的利益,另一方面,從其他替代社會機能來看,探求是否有其他機能系統足以替代刑法規制,由此觀點來看,我國刑法所採取以傳統刑法中既有經濟媒介物,來定位卡片,以刑法固有論理來看,較諸於德國與日本的立法,似要更具合理性。
This seven-chapter dissertation, On the Principle of Economic Criminal Law and Social Function among the Criminalization of Misuse of Payment Cards, aims to explore the criminalizing process of the misuse of payment cards as well as to dig out the true meanings behind such process.
To solve the so-called “payment cards crime” and relevant emerging worsening social problems, Taiwan, Japan and Germany have made amendments in corresponding articles of their Criminal laws in recent years. The core conception of these amendments, in a larger sense, derives from the protection of the function of payment cards system. Specifically, to keep up with the development of technologies in this Information Era of modern society and the ever-expanding functions of payment cards, punitive measures of criminal law become urgent and inevitable to protect the civil contract relationship and to prevent high system risks therein.
In a larger sense, these criminalization processes and legislations also reflect the changes of the purposes and functions of criminal law. Since 1970’s, the protective function of legal interests in criminal law have gradually emerged and become a supplement to the traditional punitive functions of criminal law. This trend can be observed especially in the phenomena of the legislation of economic criminal law.
Take the legislation of payment cards crime for an example. It not only challenged the conventional role of criminal law in this modern risk society, but also protected the order of economic system which stems from the essence of capitalism. On the other hand, the self-limitation feature of traditional theory of criminal law has its role to prevent the legislative protection of payment cards system from going too far. To resolve this dilemma, the author adopted a new methodology, the functional system analysis, which has two origins. One is the system theory of the German sociologist N. Luhmann who regarded law as a whole and and autopoietic (self-productive) system. The other is the theory of functional analysis adopted in criminal law in 1970’ by scholars both in Japan and Germany.
In chapter one, the author illustrated his methodology in detail. Since the criminal law can be observed from the social communication system perspective and the autopoiesis system perspective, the author analyzed the payment cards problems in the following four dimensions: of interpretation, of social function, of criminal policy and of idea and value.
In chapter two, the author compared and analyzed the criminal policy and interpretation of articles in the criminalization of payment cards crime in Taiwan, Japan, and Germany. The author further confirmed the necessity of the deeper vision of criminal law, which led to the next three chapters.
In chapter three, the author firstly analyzed the relationship between the criminal law and the modern society. From the view of legal sociology, the functions of criminal law which were influenced by the theory of modern risk society have been expanded and extended, so has its role been essentially changed from mere punishment to crime-prevention and the protection of individual safety as well as the security of the whole society. However, this change did bring conflicts in criminal law. The most obvious examples are large amount of legislations of economic criminal law which can be found in the aforementioned three nations after 1970’.
In chapter four, the author described the system of economic criminal law. After World War II, with the fast development in economics and technology, a lot of economic crimes have dramatically occurred. To maintain the order of economics, which can be generally identified to competitive order of Capitalism, the economic law and criminal law have got their important positions, so did the payment cards get unique roles because the payment system surrounds payment cards has become an inevitable ring of economic environment.
In chapter five, the author analyzed the essential function of payment cards. As mentioned in earlier chapters, the systems of law and economics are both regarded as communication systems and the payment cards are functioned as the medium of communication between traders and actors in the society. On the other way, there were several media which have been also protected by criminal law. All of their functions stem from money which is the basic component of economic system under Capitalism. Besides money, documents, securities and even payment cards play their media function role in social communication. In this Information era of modern society, this functional media have become more and more symbolic , complex and convenient, therefore follow the risks as well. So the media function of communication in the society justifies the criminal punishment to the misuse of payment cards. But such kind of functional protection is not unlimited. Since it is criminal law, there are traditional self-limitations in it. These are the original values and ideas of criminal law system.
In chapter six, the author made a deeper inquiry of the methodology mentioned in Chapter 1. The system functional analysis is not only for payment cards but also for the entire criminal law, economic criminal law and this modern society. Two independent and autopoietic systems can only communicate with each other by a special way called ‘coupling’. And only through reflection to system self (closed), it can be opened to other system or outer society (i.e. environment) and resolve conflicts and troubles for the whole society. From this viewpoint, the theory of legal interests and the ultima ratio principle are key concepts for criminal law.
In chapter seven, we re-analyze the protective necessity of payment cards system. In the view of outer and inner criminal system, integrating the consideration of function and self-identity of system, the author tries to explain the dilemma of criminal law in modern society and provides a better way for criminalization of payment cards.
一、中文部分
(一)專書
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Barry Smart著,朱衣雲等三人合譯,後現代性,巨流圖書,1997年。
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Robert Sokolowski著,李維倫譯,現象學十四講,心靈工坊,2004年。
Luhmann著,湯志傑 魯貴顯譯,生態溝通,桂冠,2001年。
胡賽爾著,張慶熊譯,歐洲科學危機和超越現象學,桂冠,1992年。
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艾文.托佛勒(Alvin Toffler)著,黃明堅譯,第三波,時報出版,1994年。
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西美爾(齊美爾)著,陳戎女譯,貨幣哲學,(中國)華夏出版社,2002年。
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黃榮堅,基礎刑法學(上),元照,二版,2004年、2006年。
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(二)學位論文
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吳志勇,經濟犯罪與刑事立法,中央警察大學法律研究所碩士論文,92年。
吳元曜,證券詐欺刑事責任之研究,國立台灣大學國家發展研究所博士論文,2007年6月。new window
林宗翰,風險與功能—論風險刑法的理論基礎,國立台灣大學法律學研究所碩士論文,2006年。
陳郁雯,從Derrida《法律的力量》一文探討法與正義的關係,國立台灣大學法律學院法律研究所碩士論文,2008年。
許純菁,現代經濟犯罪之研究,國立中興大學法研所碩士論文,民國88年6月。
梁宗憲,偽造文書罪之研究,國立台灣大學法律學研究所碩士論文,2006年11月。
楊永芳,論偽造有價證券罪行為客體之涵蓋範圍,國立台北大學法學系碩士論文,2007年1月。
管高岳,現代經濟犯罪之界限及防制對策,國立台灣大學法律學研究所博士論文,85年6月。new window
謝開平,電腦詐欺在比較刑法上之研究,國立台北大學法學博士論文,民國92年6月。new window

(三) 論文集論文
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齊藤誠二著,謝志鴻譯,刑法基本概念之周邊—所謂『前期舊派』與『後期舊派』罪刑法定主義之週邊,法治國之刑事立法與司法—洪福增律師八秩晉五壽辰祝賀論文集,1999年。
王仁宏指導及編著,我國電子支付暨信用工具法制導論,財團法人亞太綜合研究院,2003年。
李茂生,我國電腦網路犯罪的虛像與實相,法務部犯罪研究中心編,刑事政策與犯罪研究論文集(四),90年。
李茂生,電腦犯罪立法模式的比較法學分析,載於台灣法學會學報第19輯,87年11月。
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林東茂,經濟犯罪的幾個現象面思考,收錄於:氏著,一個知識論上的刑法學思考,五南出版,2001年,二版。new window
林東茂,無給付意願與能力濫簽信用卡的可罰性,刑法爭議問題研究,五南,1999年。
林山田,偽造或變造文書罪之研究,收於:蔡墩銘編,刑法分則論文選輯(上),1984年7月。new window
柯耀程,偽造金融卡與信用卡之刑法適用問題探討,刑法爭議問題研究,五南,1999年。
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許玉秀/陳志輝合編,不移不惑獻身法與正義--許迺曼教授刑事法論文選輯,新學林,2006年。
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--鍾豪峰.彭文茂譯,批判德國刑法學思潮,頁61-91。
--葛祥林譯,千禧年後的德國刑法學,頁153-177。
--許玉秀譯,刑法體系思想導論,頁249-302。
--王皇玉譯,刑法罪責理論的現狀,頁569-592。
張雄/魯品越主編,中國經濟哲學評論,2004貨幣哲學專輯,社會科學文獻出版社,2005年。
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(四)期刊論文
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李茂生,少年犯罪的預防與矯治制度的批判—一個系統論的考察,台大法學論叢第29卷第2期,2000年。new window
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林聰賢,論刑事訴訟之目的,月旦法學雜誌第118期,2005年3月。
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柯耀程,「電磁紀錄」規範變動之檢討,月旦法學教室,72期,2008年10月。
柯耀程,假消費真刷卡借貸,月旦法學教室,第41期,2006年3月。
柯耀程,刑法新增「電腦網路犯罪規範」立法評論,月旦法學教室第11期,2003年9月。
許玉秀,第十四屆國際刑事法學大會紀要,刑事法雜誌第34卷第2期,79年4月
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許玉秀,當代刑法理論的發展,刑事法雜誌第四六卷第四期,91年。new window
張天一,偽造文書罪之本質與定位—對「足生損害於公眾或他人」要件之檢討,玄奘法律學報6期,2006年12月。new window
黃經綸,對抗敵人刑法-淺析Jakobs的敵人刑法與德國法下客觀法秩序維護之衝突性,刑事法雜誌48卷第5期,92年。new window
黃朝義,論經濟犯及其對策,法學叢刊43巻1期,87年1月。new window
蔡蕙芳,電磁紀錄無權取得行為之刑法規範,中正法學集刊第13期,92年。new window
蔡聖偉,論盜用他人提款卡的刑事責任,月旦法學雜誌144期,2007年5月。
廖義男,非常時期農礦工商管理條例之檢討,比較法學會會報,第9輯。
鄭逸哲,吹口哨壯膽—評刑法第三十六章增訂,月旦法學雜誌第102期,2003年11月。
蕭宏宜,以刑法保護著作權?,月旦法學雜誌第143期,2007年4月。
蘇俊雄,經濟犯在刑法概念上的基本問題,刑事法雜誌,第18卷第1期,1974年2月。new window
蘇俊雄,刑事犯與行政犯之區別理論對現代刑事立法的作用,刑事法雜誌第37卷第1期,82年2月。new window

(五)公報
財團法人綜合信用卡中心年報,財團法人綜合信用卡中心出版,93-95年。
立法院公報第90卷第4期,立法院秘書處,2001年。
立法院公報第90卷第30期,立法院秘書處,2002年。
立法院公報第90卷第31期,立法院秘書處,2002年。


二、外文部分
(一)專書
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湯浅赳雄,文明の「血液」貨幣から見た世界史,新評論,1998年。
吉田民人.鈴木正仁編著,自己組織性とはなにか:21世紀の学問論にむけて,ミネルヴャ書房,1995年。
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(二)論文集論文
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生田勝義,厳罰主義と人間の安全-刑法の役割についての一考察,民主主義.法學.刑事法學の展望:小田中聡樹先生古稀記念論文集,日本評論社,2005年。
內田博文,刑事法と「国民」概念,井戸田侃先生古稀祝賀論文集『転換期の刑事法学』,1999年。
内藤謙,法益論の一考察,団藤重光博士古稀祝賀論文集,有婓閣,1983年。
神山敏雄,経済犯罪及びホワイト・カラー犯罪の概念とその機能,中山研一先生古稀論文集,成文堂,1997年。
神山敏雄,支払用カード犯罪立法の問題点,刑事法の理論と実践--佐佐木史朗先生喜壽祝賀,第一法規,2002年。
佐藤康邦/中岡成文/中野敏男編,システムと共同性,昭和堂,1994年。
--大澤真幸,乱調の自己準拠―資本制。
--春日淳一,社会システム論から見た貨幣。
曽根威彥,現代刑法と法益論の変容,阿部純二教授古稀祝賀論文集『刑事法学の現代の課題』,第一法規,2004年。
田宮裕,変革のなかの刑事法―戦後刑事法学は“異端”だったのかー,松尾浩一古稀祝賀論集(上),有斐閣,1998年。
中山竜一,20世紀法理論のパラダイム転換,現代法学の思想と方法―岩波講座現代の法15,岩波書店,1997年。1
松宮孝明,積極的一般予防論」と刑事立法の限界,光藤景皎先生古稀祝賀論文集,成文堂,2001年。
松宮孝明,「積極的一般予防論」と刑事立法の限界,刑事立法と犯罪体系,成文堂,2005年。
増田豊,消極的応報としての刑罰の積極的一般予防機能と人間の尊嚴―カントおよびへーゲルと訣別せてもよいのか-,人間の尊嚴と現代法理論--ホセ・ヨンパルト教授古稀祝賀論文集,成文堂,2000年。
前田雅英,罪刑法定主義の変化と実質的構成要件解釈,中山研一先生古稀祝賀論文集(三),成文堂,1977年。
三島聰,現代刑法学における「国家による保護」と「国家からの自由」,民主主義法学刑法法学の展望―小田中聰樹先生古稀記念論文集,日本評論社,2005年。
村上淳一,争いと社会発展,平野龍一先生古稀祝壽論文集(下),有斐閣,1990-1年。
林美月子,クレジットカードの不正使用と詐欺罪,平野龍一教授古稀論文集,有斐閣,1990年。
堀内捷三,刑法における重点の変遷,松尾浩也先生古稀祝賀論文集上卷,有斐閣,1998年。
山火正則,現行『有価証券偽造ノ罪』規定の成立過程,刑事法学の総合的検討(下)--福田平/大塚仁古稀紀念論文集,有斐閣,1993年。
山口厚,詐欺罪における処分行為,平野龍一教授古稀論文集(下),有斐閣,1991年。
吉岡一男,刑法の機能と犯罪論の課題,載:福田雅章等編輯,刑事法学の総合的検討(下)-福田平・大塚仁博士古稀祝賀論文集、有斐閣、1993年。
吉岡一男,犯罪現象と刑事法,刑事制度論の展開,成文堂,1997年。
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(三)期刊論文
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Claus Roxin,川口浩一 葛原力三 (訳),ドイツ刑法学の過去•現在•未来,関西大学法学論集50巻1号,2004年4月。
ギュンター・やコブス,松宮孝明・平山幹子訳,市民刑法と敵味方刑法,立命館法学291期,2003年。
ギュンター・やコブス(Jakobs),松宮孝明・金尚均訳,機能主義と古きヨーロッパの原則思考の狭間に立つ刑法はたまた古きヨーロッパ刑法との決別か?,立命館法学247,1996年。
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浅田和茂,刑法法学の動き,法律時報,63巻11号,1991年。
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伊藤渉,クレジットカードをめぐる犯罪,法学教室,248号,2001年。
石田祐介,偽造カード等及盜難カード等を用いて行われる不正な機械式預貯金払戻し等からの預貯金者の保護等に関する法律,ジュリスト,2005年10月。
内藤謙,刑法の機能,法学教室四号,1981年。
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川端博,『立法』の時代を迎えた刑事法学,学術の動向第8巻6号,2003年。
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中山研一,刑法の機能考察方法とその問題点,法学論叢81巻2号,1967年。
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成瀬幸典,文書偽造罪の史的考察(一),法学,60卷第1期,1996年。
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西原春夫,コンピュ-タと刑事法上の諸問題,ジュリスト,484号,1971年。
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松宮孝明,クレジット・カード「濫用」の当罰性について,犯罪と刑罰第8号,1991年。
前田雅英,ポストモダンの刑法理論―新しい刑法理論の方向性,海保大研究報告41巻1号,1995年。
宮本弘典,統合予防理論の意義と限界,中央大学大学院研究年報16号I-2,1987年3月。
三浦守,国際化時代における刑事立法の動向と課題,刑法雑誌43巻2号,2004年1月。
村井敏邦,刑法各論の方法論序説―刑法における機能的考察方法に関して,一橋論叢,75巻4号,昭和51(1976)年。
板倉宏,キャッシュカードと私文書偽造罪,法律ひろば,35巻12号,1982年。
平野龍一,時代の挑戦と刑法学の対応,現代刑事法,第25期,2001年5月。
古田祐紀,テレホンカードの磁気部分の度数情報を改ざんする行為と有価証券の変造,研修495号,1999年。
山中敬一,刑法理論の展望,犯罪と刑罰,第15号,2002年。
吉岡一男,量刑と積極的一般予防論,現代刑事法,第21期,2001年1月。
嘉門優,法益論の現代的意義,刑法雜誌47卷1號,2007年。
四方光,現代社会のリスクの本質と社会安全政策,法社会学69号,日本法社會學特集『リスクと法』,2008年。
京藤哲久,経済刑法の構成要件とその合目的的解釈,刑法雑誌30巻1号,1990年。
<緊急特別座談会>支払用カードの偽造等に対処するための刑法の一部改正をめぐって,與談人:川端博・西田典之・河村博・笠井治,現代刑事法,第30期,2001年10月。
 
 
 
 
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